Diagnostic flash de trésorerie et plan d’actions
Un diagnostic flash pour faire le point sur votre trésorerie, comprendre les causes des tensions de cash et bâtir un plan d’actions concret pour sécuriser les prochains mois.
Ce que vous gagnez
Faire un état des lieux précis de votre trésorerie actuelle
Mettre au jour les causes réelles de vos tensions de trésorerie
Repérer les postes qui consomment le plus de cash (clients, charges, stocks…)
Construire un plan d’actions simple, priorisé et réaliste
Gagner en visibilité sur les 3 à 6 prochains mois
Retrouver de la marge de manœuvre dans votre gestion quotidienne
Comment ça marche
La trésorerie est souvent le premier signal d’alerte d’une entreprise… mais aussi le dernier sujet que l’on prend le temps d’analyser en détail. Avec ce Spark, nous réalisons ensemble un diagnostic flash, centré sur vos flux réels et vos décisions du quotidien. L’objectif : comprendre rapidement ce qui crée les tensions de trésorerie et définir des actions concrètes, immédiatement applicables. Pendant la séance, nous passons en revue : - vos encaissements et décaissements des dernières semaines, - la structure de vos charges fixes et variables, - vos délais de paiement clients et fournisseurs, - les éventuels décalages saisonniers ou ponctuels. Nous mettons ensuite ces éléments en perspective sur les 3 à 6 prochains mois pour identifier les périodes à risque, les marges de manœuvre possibles et les leviers rapides : relances, négociations, rééchelonnements, ajustements de dépenses. Vous repartez avec une vision claire de votre situation de trésorerie et un plan d’actions court terme pour reprendre la main, sans attendre le prochain bilan comptable.
Méthodologie
1. Collecte ciblée des données : revue de vos relevés bancaires récents, factures clients en attente, factures fournisseurs et principales charges fixes.
2. Diagnostic de trésorerie : analyse des flux, repérage des points de tension, des postes les plus consommateurs de cash et des leviers d’amélioration.
3. Projection et plan d’actions : mise en place d’une projection simple sur 3 à 6 mois et définition d’actions concrètes, classées par priorité et par impact.
Vos livrables concrets
Un état des lieux clair de votre trésorerie actuelle, rédigé en langage simple.
Une liste des principaux points de fragilité identifiés (clients, fournisseurs, charges, organisation des paiements…).
Un tableau de projection de trésorerie court terme (3 à 6 mois) pour visualiser les périodes à risque.
Un plan d’actions priorisé, avec des mesures rapides à mettre en œuvre et des pistes de travail pour les semaines suivantes.
Des recommandations adaptées à votre secteur et à la taille de votre entreprise, sans jargon inutile.
Questions fréquentes
Pour qui ?
Dirigeants de TPE et PME (artisanat, BTP, services, commerce, professions libérales…).
Artisans, commerçants et indépendants confrontés à des fins de mois tendues ou à un découvert récurrent.
Entrepreneurs qui veulent sécuriser leur trésorerie avant une phase de croissance, d’investissement ou de recrutement.
Gérants qui souhaitent reprendre la main sur leurs flux de trésorerie sans jargon financier ni tableaux complexes.
Prérequis
Disposer de vos derniers relevés bancaires (au moins 1 à 3 mois).
Avoir sous la main la liste de vos factures clients non réglées.
Préparer vos principales factures fournisseurs à payer et vos charges fixes mensuelles (loyer, salaires, charges sociales, impôts, abonnements…).
Être prêt à partager vos chiffres de manière transparente pour permettre un diagnostic utile et exploitable.
Expert
Expertise
Pourquoi Viven ?
Viven Binamicka accompagne depuis 8 ans les dirigeants de TPE/PME pour reprendre la main sur leur rentabilité et leur trésorerie. Il utilise la méthode du pilotage d'entreprise afin d'aider les chefs d'entreprise dans leur gestion. Consultant en stratégie et président de la CPC Occitanie, il transforme les chiffres en décisions rentables et concrètes.
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