Optimisation stratégique de votre trésorerie d’entreprise
Session ciblée pour structurer une stratégie de placement de trésorerie visant un rendement annuel cible de 8 à 10 %, en maîtrisant le risque et la liquidité.
Ce que vous gagnez
Une vision claire et chiffrée du potentiel de rendement de votre trésorerie sur 5 à 10 ans
Une allocation de trésorerie cible (par grandes classes d’actifs) cohérente avec votre profil de risque et vos contraintes de liquidité
Une première feuille de route d’actions concrètes à mener dans les 3 prochains mois
Un regard externe expérimenté pour challenger vos idées et éviter les erreurs fréquentes (sur-risque, manque de diversification, horizon mal calibré)
Comment ça marche
Cette session de 60 minutes est conçue pour les dirigeants et responsables financiers qui souhaitent faire travailler leur trésorerie de manière plus ambitieuse, avec un objectif de rendement annuel cible entre 8 et 10 %, tout en restant lucides sur les risques associés. Nous commençons par un rapide état des lieux de votre situation : montant et horizon de trésorerie disponible, besoins de liquidité, contraintes internes (banque, gouvernance, reporting), sensibilité au risque et à la volatilité. À partir de ces éléments, nous construisons ensemble une allocation cible par grandes poches (obligations convertibles, private equity secondaire, immobilier européen, autres classes d’actifs possibles) en expliquant, pour chaque brique, le couple rendement/risque, la liquidité, les frais et les points de vigilance. Nous identifions ensuite des pistes opérationnelles : types de véhicules à privilégier, séquencement des investissements dans le temps, erreurs à éviter, questions à poser à vos partenaires financiers. Vous repartez avec une vision structurée, des ordres de grandeur chiffrés et une feuille de route pragmatique pour passer à l’action en sécurité.
Méthodologie
Diagnostic express de votre trésorerie, de vos contraintes et de votre tolérance au risque
Construction d’une allocation cible par grandes classes d’actifs (8–10 % de rendement visé)
Définition d’une feuille de route opérationnelle : priorités, timing, points de vigilance et prochaines décisions à prendre
Vos livrables concrets
Une synthèse écrite des échanges (points clés, arbitrages, risques identifiés)
Une proposition d’allocation cible par grandes classes d’actifs, avec fourchettes de rendement et d’horizon
Une mini feuille de route sur 3 à 6 mois : actions prioritaires, questions à poser à vos partenaires, décisions à planifier
Une liste de points de vigilance et de bonnes pratiques pour limiter les erreurs de placement de trésorerie
Questions fréquentes
Pour qui ?
Dirigeants de PME/ETI disposant d’excédents de trésorerie à moyen-long terme
Directeurs financiers ou responsables trésorerie souhaitant augmenter le rendement de la trésorerie excédentaire
Entrepreneurs ayant cédé une activité et souhaitant structurer le placement de leur trésorerie professionnelle
Family offices ou holdings patrimoniales en phase de réflexion sur leur allocation de trésorerie
Prérequis
Disposer d’une idée, même approximative, du montant de trésorerie disponible et de l’horizon de placement envisagé (ex : 3, 5 ou 8 ans)
Être prêt à partager les grandes lignes de votre situation (structure juridique, banques partenaires, contraintes internes)
Avoir une ouverture à des solutions de placement potentiellement moins liquides mais plus rémunératrices (private equity, immobilier, obligations convertibles, etc.)
Expert
Business Coach
Expertise
Pourquoi Pascal ?
J’ai accompagné la société Bruneau sur la mise en place d’une stratégie de placement de ses excédents de trésorerie sur 8 ans, en combinant obligations convertibles, private equity secondaire et immobilier européen, avec un objectif de rendement moyen annuel de 8 à 10 %. Par ailleurs, j’ai structuré et financé plus de 5 M€ pour un projet de vertical farming (augmentation de capital, dettes bancaires, lease back, crédit-bail), ce qui me donne une vision fine des contraintes de liquidité, de risque et de gouvernance côté entreprise comme côté financeurs.
Passez à l'action
Réunissez les informations clés sur votre trésorerie (montants, horizons, besoins de liquidité) avant la session
Réfléchissez à votre tolérance au risque et à la part de trésorerie que vous seriez prêt à immobiliser plusieurs années
Réservez votre créneau de 60 minutes et indiquez, lors de la prise de rendez-vous, vos principales questions ou inquiétudes
Après la session, planifiez un point interne (direction, finance, associés) pour partager la feuille de route et décider des premières actions à lancer
Garantie satisfaction
Si la session ne répond pas à vos attentes, nous vous proposons un nouvel expert ou un remboursement.
Prêt à débloquer votre situation ?
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