Augmentez votre trésorerie via un audit flash

Description détaillée

A] Optimisation interne de la gestion de trésorerie Réduction des stocks : Diminuer les niveaux de stock permet de libérer du cash immobilisé. Optimisation du BFR (besoin en fonds de roulement) : En affinant les cycles clients-fournisseurs-stocks. Facturation anticipée / plus rapide : Accélérer le processus de facturation pour raccourcir les délais d'encaissement. Encourager le paiement comptant ou anticipé des clients : En échange d'une remise par exemple. B] Outils financiers spécifiques Cession Dailly : Cession de créances professionnelles à une banque pour obtenir un financement immédiat. Escompte bancaire : Financement d’un effet de commerce (lettre de change, billet à ordre) avant son échéance. Sale and leaseback : Vente d’un actif suivi de sa location. Cela libère des liquidités tout en conservant l’usage de l’équipement. Crédit de campagne : Crédit bancaire destiné à financer le cycle d’exploitation saisonnier (agriculture, tourisme, etc.). Crédit inter-entreprises : Négociation directe d’un financement avec un partenaire ou un client stratégique. C] Optimisation fiscale et sociale Étaler le paiement des charges sociales et fiscales : Négociation avec l’URSSAF ou les impôts (via le plan de règlement). Demande de reports ou de délais de paiement : Possibilité de geler certaines dettes provisoirement. Utilisation des crédits d’impôt : Ex. : Crédit d'impôt recherche (CIR), crédit d'impôt innovation, que l’on peut mobiliser auprès de la BPI. D] Partenariats / Investissements Ouverture du capital à un investisseur (business angel, fonds, etc.) : Apport en fonds propres ou quasi-fonds propres. Crowdfunding / crowdlending : Levée de fonds ou emprunt via des plateformes participatives. E] Mesures de réduction de charges Renégociation des loyers, abonnements, contrats : Revoir certains postes de charges fixes. Gel temporaire des embauches ou réduction d’heures (si socialement acceptable). Plans de restructuration ciblés : Si le problème de trésorerie est structurel.

Méthodologie

Ce que vous obtiendrez

Questions fréquentes